TOP 10 suurinta autovakuuttajaa (2021)

• Kokoamme 10 parasta autovakuutusyhtiötä markkinaosuuden ja vuosivakuutusten perusteella.
• Annamme lyhyen kuvauksen kustakin vakuutuksenantajasta ja tuomme esiin niiden vahvuudet ja heikkoudet.
• Parhaan vakuutusyhtiön valinta vaatii huolellista harkintaa.

Autovakuutuksen ostaminen voi olla stressaavaa, etenkin kaikille markkinoilla toimiville vakuutusyhtiöille. Olemme kuitenkin keränneet tietoja suurimmista autovakuutusyhtiöistä, jotta voit navigoida tähän suuntaan.

Tässä artikkelissa tarkastelemme Yhdysvaltojen suurimpia autovakuutusyhtiöitä ja annamme yleiskatsauksen näistä vakuutuksenantajista ja niiden politiikoista. Olemme käyneet läpi markkinoiden parhaat autovakuutusyhtiöt, joten meillä on hyvä käsitys siitä, mitä autovakuutusalalla tapahtuu. Jos haluat saada ilmaiset, henkilökohtaiset tarjoukset parhailta myyjiltämme, täytä alla oleva lomake.

Top 10 autovakuuttajaa

Koska autovakuutusalalla on niin monia vaihtoehtoja, vakuutuksen ostaminen voi olla ylivoimaista. Jotta tiedoista olisi helpompi sulautua, keskustelemme ensin Yhdysvaltojen 10 suurimmasta autovakuutusyhtiöstä vuoden 2019 National Association of Insurance Commissionersin (NAIC) tietojen mukaan.

Tärkeimmät autovakuutusyhtiöt	Vuonna 2019 kirjoitetut palkinnot	Markkinaosuus (%)	Kokonaisarviomme (%)
valtion maatila	40 878 781 217	16,14	95
GEICO	34 892 003 836	13,78	96
Progressiivinen	31 025 771 905	12,25	95
Allstate	23 626 742 688	9,33	90
USAA	15 231 169 153	6.01	96
Liberty Mutual	11 701 810 697	4,62	91
maanviljelijät	10 533 343 298	4,16	88
Maanlaajuinen	6 245 587 637	2,47	89
Amerikkalainen perhe	5,776,711,158	2,28	87
Matkailijat	4 903 032 869	1,94	88

Kuka on suurin autovakuutusyhtiö?

Suurin autovakuutusyhtiö on valtion maatila. Sen osuus markkinoista on yli 16 prosenttia, ja se tuotti viime vuonna yli 40 miljardia maksua. Se on myös ollut Yhdysvaltojen toiseksi suurin henkivakuutusyhtiö vuodesta 2016 lähtien.

Kuka on viiden suurimman vakuutusyhtiön joukossa?

Viisi parasta autovakuuttajaa koon mukaan laskevassa järjestyksessä:

1. valtion maatila
2. GEICO
3. Progressiivinen
4. Allstate
5. USAA

Yhdessä ne muodostavat yli 57 prosenttia koko autovakuutusmarkkinoista.

Tarkempi katsaus suurimpiin autovakuutusyhtiöihin

Katsotaanpa jokaisen 10 parhaan autovakuutusyhtiön avainelementtejä, mukaan lukien alan asema, kohtuuhintaisuus, kohtuuhintaisuus ja vakuutusturva.

1. State Farm: Paras vaihtoehto kuljettajaopiskelijoille.

State Farm on Yhdysvaltojen suurin autovakuutusyhtiö. Tutkimuksessamme panimme merkille sen taloudellisen kestävyyden ja opiskelijoille annetut alennukset. Yrityksellä on myös erinomaiset asiakaspalveluarvosanat. State Farmilla oli 1 522 valitusta vuonna 2019, mikä on NAIC:n mukaan enemmän kuin vakuutuksenantajan keskiarvo, mutta State Farmilla on suurempi markkinaosuus kuin millään muulla tarjoajalla.

Paras AM taloudellinen vahvuusluokitus: A++

Saatavuus osavaltioittain : 48 osavaltiota.

Saatavuus: kilpailukykyiset hinnat ja yli 10 alennusta, mukaan lukien 25 % opiskelija-alennus.

Pinnoite: kuusi vakiovakuutusvaihtoehtoa sekä lisävakuutus, autonvuokraus, urheiluauto ja klassinen vakuutus.

Plussat	Miinukset
Vahva maine alalla	Rajoitettu tekninen vaihtoehto
Klassinen ja antiikki autovakuutus	Ongelmia hakemusten jättämisessä
Uskollisuus- ja usean politiikan alennukset

Saat lisätietoja lukemalla koko State Farm -autovakuutuskatsauksen.

2. GEICO: paras tulos

GEICO on toiseksi suurin autovakuutusyhtiöiden listallamme. Se on saatavilla missä tahansa, ja GEICO-mobiilisovelluksen avulla vakuutusprosessi on tullut entistä helpommaksi. Vakioautovakuutuksen lisäksi voit saada lisäpalveluita, kuten mekaanisen vikavakuutuksen (MBI), joka on samanlainen kuin pidennetty auton takuu.

Paras AM taloudellinen vahvuusluokitus: A++

Saatavuus osavaltioittain : 50 osavaltiota.

Saatavuus. Erittäin edullinen kattavuus yli 15 alennuksella ja kattavuuslaskurilla.

Pinnoite: vakioturva sekä valinnainen tiepalvelu, vuokrakorvaus ja MBI.

Plussat	Miinukset
Pääsy edustajille 24/7	Hitaat hakemusten käsittelyraportit
Alennukset jopa 26 prosenttia	Keskimääräinen tai epäjohdonmukainen asiakaspalvelu
Helppokäyttöinen GEICO-mobiilisovellus
Vahva maine alalla
Auto Repair Xpress (ARX)

Saat lisätietoja lukemalla koko GEICO-autovakuutusarvostelumme.

3. Progressiivinen: Paras vaihtoehto korkean riskin kuljettajille.

Progressive on myös saatavilla kaikissa osavaltioissa, ja siinä on mobiilisovellus ja online-kustannuslaskentatyökalu, jonka avulla voit arvioida vakuutussuunnitelmasi ja korvausprosessisi tasapuolisesti. Rakastamme erilaisia progressiivisia alennuksia, mukaan lukien teini-kuljettajat ja opiskelijat. Asiakkaat kertovat kuitenkin, että heidän korvaustensa käsittely vakuutusyhtiön kanssa on keskimääräistä.

AM:n taloudellinen vahvuus: A+

Saatavuus osavaltioittain : 50 osavaltiota.

Saatavuus: kilpailukykyiset hinnat ja kaksi suurta säästöohjelmaa (Snapshot ja Franchise Savings Bank).

Pinnoite: vakiovakuutus sekä lisäkorvaus autonvuokrauksesta, laina-/leasingmaksuista ja valinnaisesta lemmikkivakuutuksesta.

Plussat	Miinukset
Erilaisia verkkotyökaluja	Raportoitu nopeuden noususta
Käyttöön perustuvat suunnitelmat	Keskimääräinen asiakaspalvelu
Alennukset turvallisesta ajamisesta
Alennukset nuorille / opiskelijoille
Erikoispinnoitusvaihtoehdot

Saat lisätietoja lukemalla koko progressiivisen autovakuutuksen katsauksen.

4. Allstate

Allstate, neljänneksi suurin autovakuutusyhtiö, tunnetaan kalliina mutta kattavana. Vaikka rakastamme kattavuusvaihtoehtoja, erityisesti Uberin tai Lyftin käyttäjille, ole valmis maksamaan siitä. Allstaten hinnat ovat korkeammat kuin monilla suurimmilla autovakuutusyhtiöillä.

AM:n taloudellinen vahvuus: A+

Saatavuus osavaltioittain : 50 osavaltiota.

Saatavuus . Yleensä kallis pienillä alennuksilla.

Pinnoite: vakiovakuutus sekä valinnainen matkavakuutus, klassinen autovakuutus ja varaosavakuutus.

Plussat	Miinukset
Drivewise-ohjelma	Korkeat premium-hinnat
Paikallisen edustajan tuki	Vähän alennuksia
Vahva taloudellinen luokitus	Hinnat voivat nousta ajan myötä
Rideshare kattavuus

5 USAA: Paras sotilasperheille

USAA on yksi johtavista autovakuutusyhtiöistämme, mutta se on vain armeijan jäsenten ja heidän perheidensä käytettävissä. Se tunnetaan erinomaisesta vahinkojen käsittelykokemuksestaan, tapaturmakorvausohjelmastaan ja alhaisista vakuutushinnoistaan.

Paras AM taloudellinen vahvuusluokitus: A++

Saatavuus osavaltioittain : 50 osavaltiota.

Saatavuus: erittäin edullinen kattavuus ja noin 10 alennusta, mukaan lukien 15 prosentin alennus sotilashenkilöstölle.

Pinnoite: vakiovakuutus plus matkavakuutus, tiepalvelu ja autonvuokrakorvaus.

Plussat	Miinukset
Onnettomuuksien anteeksianto	Jäsenyysrajoitukset
Joustavat maksusuunnitelmat	Rajoitettu kattavuus joissakin osavaltioissa
Erinomainen korvauspalvelu	Ei kivijalka-asemia
Mobiilisovellus
Varustusvaihtoehdot

Saat lisätietoja lukemalla koko USAA-autovakuutusarvostelumme.

6. Liberty Mutual: Paras aloittelijoille

Suosittelemme Liberty Mutualia opiskelijoille ja uusille kuljettajille. Se ei ainoastaan tarjoa suuria alennuksia, vaan se tarjoaa myös koulutustyökaluja turvallisten ajotapojen rakentamiseen. Liberty Mutual on kuitenkin keskellä tietä hintojen suhteen, erityisesti vakuutuksenottajien toistuvista koronnostoista.

AM:n paras taloudellinen vahvuus: A

Saatavuus osavaltioittain : 50 osavaltiota.

Saatavuus. Keskimääräiset hinnat pienillä alennuksilla aloitteleville ja opiskelijakuljettajille.

Pinnoite: vakiovakuutus sekä onnettomuuksien anteeksianto, autonvuokrakorvaus ja muut ainutlaatuiset kattavuusvaihtoehdot.

Plussat	Miinukset
Alennukset teinikuljettajille	Korkeammat palkkiot
Erilaisia peittovaihtoehtoja	Säännölliset koronnostot
Erityisturva opettajille	Hidasta asiakaspalvelua
Paljon lisävarusteita

Saat lisätietoja lukemalla koko Liberty Mutual -autovakuutusarvostelumme.

7. Maanviljelijät

Rakastamme Farmersin mukautettuja lisäosia ja viimeistelyvaihtoehtoja, mutta asiakkaat raportoivat korkeammista hinnoista ja keskimääräisestä palvelusta. Viljelijät voivat kuitenkin olla edullisempi vaihtoehto, jos sinulla on alhainen luottoluokitus. Vakuutuksenantajalla on myös erittäin arvostettu mobiilisovellus, jonka avulla voit hallita vakuutustasi tien päällä.

AM:n paras taloudellinen vahvuus: A

Saatavuus osavaltioittain : 50 osavaltiota.

Saatavuus . Yleensä kalliita, ja alennukset vaihtelevat osavaltioittain.

Pinnoite: vakiovakuutus sekä hinaus- ja tienvarsipalvelut, vuokrakorvaus ja matkavakuutus.

Plussat	Miinukset
Varustusvaihtoehdot	Suuri määrä valituksia
Lainaukset käden ulottuvilla	Kallis
Paljon alennuksia, mukaan lukien turvallinen ajosovellus.
Saattaa olla edullisempi ihmisille, joilla on alhaiset luottotiedot

Lue lisää maanviljelijöiden autovakuutuksistamme.

8. Kaikkialla maassa

Suurimpien autovakuutusyhtiöiden tekemämme tutkimuksemme perusteella Nationwide on hyvä valinta kattavuuteen. Vuoden 2019 US Auto Claims Satisfaction Survey -tutkimuksen mukaan Nationwide-luokitusta pidetään "keskiarvoisena". Nationwide-autovakuutuksen kohokohta on kuitenkin sen SmartRide-ohjelma. Käyttöön perustuva SmartRide-alennusohjelma antaa ohjeita turvallisempaan ajamiseen ja voi johtaa jopa 40 prosentin alennuksiin.

AM:n taloudellinen vahvuus: A+

Saatavuus osavaltioittain : 47 osavaltiota.

Saatavuus: keskihinnat useilla alennuksilla, mutta eivät sisällä uuden kuljettajan alennusta tai sotilasalennusta.

Pinnoite: tavallinen vakuutussuoja sekä onnettomuuksien anteeksianto, tieapu ja aukkoturva.

Plussat	Miinukset
Smart Ride -ohjelma	Epäjohdonmukainen asiakaspalvelu
Kadonneet franchising-sopimukset	Korkeammat hinnat niille, joilla on huono ajokokemus
Onnettomuuksien anteeksianto ensimmäisestä törmäyksestä

9. Amerikkalainen perhe

American Family on loistava valinta paketille, jossa on lähes 30 prosentin alennus niille, joilla on useita vakuutuksia. JD Auton Auto Claims Satisfaction Surveyn mukaan amerikkalaista perhettä pidetään kuitenkin "keskiarvoisena", mutta se on kuitenkin keskiarvon alimmassa päässä. Se on myös saatavilla vain 19 osavaltiossa, jotka kaikki ovat enimmäkseen keskittyneet Keskilänteen ja Kaliforniaan. Jos olet itärannikolla, sinun kannattaa etsiä muita vaihtoehtoja suurimmista autovakuutusyhtiöistä.

AM:n paras taloudellinen vahvuus: A

Tilan saatavuus: 19

Saatavuus: kilpailukykyiset hinnat ja hyvät alennukset sarjoista.
Vakuutus : vakiovakuutus ja valinnainen klassinen autovakuutus, hyötyajoneuvovakuutus ja auton matkavakuutus.

Plussat	Miinukset
Korkea pakettialennus	Erityisen rajoitettu saatavuus
Rideshare kattavuus	Keskimääräinen asiakastyytyväisyys
Online-chat-resurssi

10 matkustajaa

10. sijalla suurimpien autovakuuttajien listalla on Travellers. Hän sai AM Bestilta erinomaisen luokituksen, mikä osoittaa korkeaa taloudellista vakautta. Travelers tarjoaa myös IntelliDrive-ohjelman, joka palkitsee kuljettajia heidän turvallisista ajotavoistaan. Käyttäjäkokemus verkossa Travellersin kanssa on kuitenkin ristiriitainen.

Paras AM taloudellinen vahvuusluokitus: A++

Saatavuus osavaltioittain : 43 osavaltiota.

Saatavuus : Keskihinnat monilla alennusvaihtoehdoilla (mutta useimmat ovat alle 15 prosenttia).

Pinnoite: vakioturva sekä valinnaiset suunnitelmat, kuten onnettomuuksien anteeksianto, passivakuutus ja tiepalvelu.

Plussat	Miinukset
Ylivoimainen taloudellinen vahvuus	Huonosti arvioitu mobiilisovellus
Käyttöperusteiset alennukset	Rajoitettu valtion saatavuus
	Ei paljon alennuksia

Kuinka valita itsellesi paras vakuutusyhtiö

Nyt kun olemme kattaneet suurimmat autovakuutusyhtiöt, sinun tulee harkita, mitä etsit autovakuuttajalta. Jokaisella vakuutusvaihtoehdolla on hyvät ja huonot puolensa, joten keskustellaan vakuutusprioriteeteistasi.

Tällä listalla on useita suuria vakuutusyhtiöitä. Vain State Farm, GEICO ja Progressive muodostavat yli 40 prosenttia markkinoista. Tämän kaltaisten suurempien yritysten kanssa saat taloudellista vakautta ja alhaisemmat vakuutusmaksut, mutta haluaisitko mieluummin työskennellä pienemmän paikallisen palveluntarjoajan kanssa? Pienen yrityksen asiakaspalvelua voi joskus olla vaikea päihittää, mutta menetät arvokkaita etuja ja joissain tapauksissa halvempia hintoja, koska yrityksillä ei välttämättä ole samaa taloudellista vipuvaikutusta kuin huippuvakuuttajien.

Kun tiedät mitä etsit, muista saada tarjous useilta yrityksiltä. Voit alkaa saada ilmaisia henkilökohtaisia tarjouksia parhaista autovakuutusvaihtoehdoistamme syöttämällä postinumerosi alle.